A Rota do Dinheiro (Forensics)
Análise técnica do fluxo financeiro que comprova o desvio de ativos através de contas gráficas e estruturas de "Banking as a Service" (BaaS).
O comprovante de transferência (TED/PIX) de R$ 100.000,00 da vítima NÃO teve como destino o CNPJ da Tresory Bank.
A fraude utiliza APIs de instituições financeiras legítimas (como a Cartos SCD) para criar contas gráficas em nome das vítimas.
- 1Vítima transfere dinheiro achando que é para sua conta.
- 2Dinheiro entra na conta gráfica na Cartos SCD.
- 3Golpistas usam a API para mover o saldo imediatamente.
Após sair da conta de passagem, o capital é pulverizado para contas "cofre" e laranjas para dificultar o rastreamento judicial.
Fluxograma da Fraude
Aporte Inicial
R$ 100.000,00Triangulação BaaS
Cartos SCDLavagem de Ativos
SecuritizadoraEstratégia Jurídica Recomendada
Para recuperar os ativos, é essencial quebrar o sigilo bancário não apenas da Tresory Bank, mas especificamente da Cartos SCD (para obter logs de acesso e destino da transferência) e consultar o CCS das Securitizadoras envolvidas.